4 thanh niên giả nhân viên ngân hàng, chiếm đoạt tài sản bằng công nghệ cao

Ngày 12/3, cơ quan cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với Hồ Minh Phúc (SN 1995, ngụ huyện Chợ Lách, tỉnh Bến Tre) về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Trước đó, ngày 7/3, Nguyễn Thông Thái (SN 1995), Dương Văn Tài (SN 2000) và Trương Hán Chương (SN 2000) - cùng ngụ TP.HCM đã bị cơ quan cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá bắt tạm giam với cùng tội danh nói trên.

Theo kết quả điều tra, khoảng tháng 7/2023, Thái, Tài và Chương quen biết với nhau khi cùng làm việc tại một công ty dịch vụ tài chính (chuyên làm dịch vụ cho người sử dụng thẻ tín dụng nhận tiền mặt).

Quá trình làm việc, Thái và Tài được cung cấp các file danh sách dữ liệu thông tin cá nhân người sử dụng thẻ tín dụng của một ngân hàng thương mại cổ phần và đã tự lưu trữ trong điện thoại cá nhân.

Đến khoảng cuối tháng 7/2023, cả ba cùng nghỉ việc. Thái, Tài bàn bạc và rủ Chương cùng thực hiện việc chiếm đoạt tài sản của người sử dụng thẻ tín dụng.

Sau khi cả bọn cùng đồng ý, Thái lên mạng tìm mua thêm data khách hàng (tập hợp những thông tin khách hàng), chuẩn bị hai chiếc điện thoại di động có chức năng kết nối internet, mua các sim rác và đến phòng do Chương thuê trước đó để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Căn cứ vào dữ liệu khách hàng đã có, Tài sử dụng điện thoại gắn sim rác gọi cho từng chủ thẻ, giả làm nhân viên ngân hàng tư vấn cho chủ thẻ, hỗ trợ nâng hạn mức tín dụng lên cao hơn.

Khi có chủ thẻ tin tưởng và đồng ý, Tài yêu cầu chủ thể cung cấp các số thẻ, mã bảo mật, hạn sử dụng thẻ và dặn chủ thẻ khi nhận được mã OTP từ tin nhắn của ngân hàng phải cung cấp ngay cho Tài.

Sau đó, Thái sử dụng điện thoại truy cập vào các trang bán hàng trực tuyến để đặt mua và thanh toán các loại hàng hóa có giá trị lớn như điện thoại iPhone, đồng hồ...

Sau khi bên bán xác nhận thanh toán đơn hàng thành công thì Chương và Tài đi nhận hàng theo địa chỉ đã đặt và mang đi bán lấy tiền về chia nhau.

Với thủ đoạn như trên, Thái, Tài và Chương đã thực hiện thành công nhiều chiếm đoạt được các tài sản có giá trị rất lớn.

Như vào khoảng 11h ngày 16/8/2023, Tài điện thoại cho ông N.V.T (ở phường Vĩnh Bảo, Rạch Giá) đưa ra thông tin giả là sẽ hỗ trợ nâng hạn mức tín dụng của ông T từ 100 triệu lên 200 triệu đồng.

Do tin tưởng nên ông T đã cung cấp đầy đủ các thông tin cá nhân. Ngay lập tức, Thái dùng điện thoại truy cập vào hai trang bán hàng online đặt mua bốn điện thoại hiệu iPhone 14 với số tiền trên 96 triệu đồng.

Khi đặt hàng và thanh toán thành công, Thái kêu Chương và Tài đi nhận thoại đã mua, mang đi bán lấy tiền chia nhau tiêu xài.

Về phía ông T, sau khi cung cấp các thông tin thẻ và mã OTP thì tài khoản đã bị trừ số tiền thanh toán mua hàng 96.540.000 đồng. Ông đã liên hệ ngân hàng nhờ ngăn chặn giao dịch nhưng không thực hiện được.

Đến cuối tháng 9/2023, Chương sợ bị công an phát hiện nên không tham gia. Vì vậy, Thái và Tài đến thuê một căn hộ tại Thủ Đức (TP.HCM).

Tại đây, Thái gặp lại bạn cũ là Hồ Minh Phúc nên rủ Phúc cùng thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản với cách thức như trên. Và nhóm Thái, Tài và Phúc thực hiện thành công khoảng 15 vụ, nạn nhân ở nhiều tỉnh, thành và chiếm đoạt số tiền rất lớn…

Sau khi nhận được tin báo của bị hại T, Công an thành phố Rạch Giá phối hợp với Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao Công an tỉnh Kiên Giang điều tra truy xét phát hiện Thái, Tài và Chương chính là thủ phạm nên tiến hành bắt giữ.

Ngày 9/3/2024, Phúc biết mình không thoát khỏi lưới pháp luật nên đã đến công an đầu thú, khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội.