Cựu Phó giám đốc Eximbank Ba Đình bị cáo buộc chiếm đoạt hơn 2.700 tỷ như thế nào?

Ngày 4/6, Toà án nhân dân TP Hà Nội xét xử sơ thẩm bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977, cựu Phó giám đốc Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam Chi nhánh Ba Đình - Eximbank Ba Đình) về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Tuy nhiên, phiên toà phải tạm hoãn do vắng mặt nhiều bị hại và người liên quan.

Theo cáo trạng, ngày 12/6/2022, Công an quận Cầu Giấy, Hà Nội tiếp nhận đơn của bà Nguyễn Thị H (ở quận Hoàng Mai, Hà Nội) tố cáo bà Nhung có hành vi lừa đảo chiếm đoạt hơn 23 tỷ đồng thông qua hành vi làm giả các chứng chỉ tiền gửi tại Ngân hàng Eximbank. 

Quá trình điều tra, cơ quan cơ quan nhận được thêm đơn của nhiều cá nhân tố cáo Vũ Thị Thu Nhung có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của họ với thủ đoạn tương tự.

Kết quả điều tra xác định, năm 2013, Vũ Thị Thu Nhung được bổ nhiệm làm Phó giám đốc Ngân hàng Eximbank Chi nhánh Ba Đình. 

Khoảng năm 2014, do cần tiền chi tiêu cá nhân, Nhung giới thiệu mình là phó giám đốc chi nhánh, đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết về việc Eximbank Ba Đình đang có các chương trình gửi tiền, trái phiếu ngân hàng.

Bị can tự đưa ra mức lãi suất cao từ 7,5% - 32%/năm, nhận tiền quà chăm sóc khách hàng có giá trị lớn... Sau đó, Nhung đề nghị những người có nhu cầu chuyển tiền cho Nhung, qua đó bà ta sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vào tài khoản của Eximbank Ba Đình và gửi lại chứng từ, trả tiền gốc và tiền lãi, tiền chăm sóc khách hàng.

Vũ Thị Thu Nhung bị cáo buộc đưa ra thông tin gian dối về việc Eximbank Ba Đình do Nhung làm Phó giám đốc chi nhánh, phụ trách thanh lý bán đấu giá tài sản gồm các bất động sản nợ xấu của nhà băng.

Nhung giới thiệu cho khách hàng có nhu cầu chuyển tiền vào Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và Quản lý tài sản Việt Nam. Bị can nói rằng đây là "công ty sân sau" của nội bộ lãnh đạo nhà băng, song thực chất do Nhung lập ra, nhờ Nguyễn Thị Diệu Linh đứng tên tổng giám đốc.

Sau khi nhận tiền của nhiều người có nhu cầu theo các thông tin gian dối mà Nhung giới thiệu, nữ Phó giám đốc Eximbank Ba Đình không thực hiện như cam kết, mà sử dụng phần lớn số tiền để trả lãi, lợi nhuận, tiền chăm sóc khách hàng, tiền quà tặng cho những người nộp tiền.

Viện Kiểm sát xác định, thực tế Nhung lấy tiền của người nộp sau trả cho người nộp tiền trước. Số tiền còn lại Nhung chiếm đoạt sử dụng và chỉ tiêu cá nhân.

Ngoài hành vi trên, Vũ Thị Thu Nhung còn bị cáo buộc làm giá 57 tài liệu liên quan đến tiền gửi, trái phiếu ngân hàng... có chữ ký, đóng dấu Vũ Thị Thu Nhung với chức danh Phó giám đốc Ngân hàng Eximbank Chi nhánh Ba Đình.

Sau đó, bị can đưa cho các các bị hại, mục đích để họ tin tưởng và tiếp tục chuyển tiền cho bà ta rồi chiếm đoạt.

Với thủ đoạn trên, theo cơ quan tố tụng, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, Vũ Thị Thu Nhung đã lừa đảo chiếm đoạt của khoảng 100 cá nhân với tổng số tiền hơn 2.705 tỷ đồng.

Quá trình điều tra, cơ quan chức năng xác định có 46 bị hại có đầy đủ thông tin về nhân thân đã chuyển cho Nhung tổng cộng hơn 788 tỷ đồng.

"Nhung đã sử dụng phần lớn để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận do Nhung cho các bị hại do Nhung nại ra, với tổng số tiền là hơn 477 tỷ đồng", cáo trạng nêu và cáo buộc, nữ bị can còn chiếm đoạt trên 311 tỷ đồng.