Đại gia Sáu Phấn đã rút ruột 12.000 tỷ của TrustBank thế nào?

Bị can Hứa Thị Phấn

Cơ quan CSĐT Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận điều tra vụ án xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đại Tín - TrustBank, nay là Ngân hàng Xây dựng Việt Nam - VNCB), đề nghị truy tố bị can Hứa Thị Phấn (đại gia Sáu Phấn), nguyên Cố vấn cao cấp HĐQT TrustBank, Chủ tịch HĐQT Công ty CP Đầu tư phát triển Phú Mỹ về hai tội danh “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “Cố ý làm trái các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”. Bà Phấn được cho là đã dùng mọi thủ đoạn để chiếm đoạt, sử dụng 12.000 tỷ đồng của TrustBank.

Kỳ 1: Dùng 5 thủ đoạn rút ruột ngân hàng

Để rút ruột Ngân hàng TrustBank, đại gia Sáu Phấn đã thực hiện 5 hành vi và đây cũng chính một nguyên nhân quan trọng dẫn tới sự đổ vỡ VNCB về sau này.

“Phù phép” 1 căn nhà, chiếm đoạt nghìn tỷ

Theo kết luận điều tra, bà Phấn đã cùng Công ty CP Phú Mỹ và 14 người thân là bà con, họ hàng  đứng tên giúp (gọi tắt là nhóm Phú Mỹ) tham gia mua gần 85% vốn điều lệ và giữ chức vụ cố vấn cao cấp HĐQT TrustBank. Lợi dụng việc nắm giữ gần 85% vốn điều lệ, bà Phấn đã lũng đoạn mọi hoạt động đầu tư, hoạt động tín dụng, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, vi phạm nhiều quy định để rút ruột, chiếm đoạt và sử dụng hơn 12.000 tỷ đồng.

Thứ nhất, bà Phấn đã nâng khống giá trị căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch, quận 1, TP.HCM để bán cho TrustBank, chiếm đoạt và gây thiệt hại hơn 1.105 tỷ đồng. Cụ thể, năm 2008, bà Phấn chuyển nhượng cho Công ty Địa ốc Lam Giang (công ty con của bà Phấn) giá 426 tỷ đồng, đến 7/2011 Công ty Lam Giang lại sử dụng căn nhà này thế chấp tại Ngân hàng TrustBank chi nhánh Sài Gòn vay hơn 187 tỷ đồng, nhưng được TrustBank định giá là 290 tỷ đồng. Tuy nhiên, ngay sau đó đúng 1 tháng, Tổng giám đốc TrustBank là ông Trần Nam Sơn lại có tờ trình mua căn nhà này với mức giá 1.268 tỷ đồng.

Cùng ngày, ông Hoàng Văn Toàn, Chủ tịch TrustBank, bà Phấn - cố vấn HĐQT và các thành HĐTV như: Trần Nam Sơn, Ngô Kim Huệ, Hứa Xường… họp và quyết định thống nhất mua căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch với giá 1.268 tỷ đồng. Trong quá trình giao dịch, Công ty Lam Giang lại chuyển nhượng nhà cho bà Phấn. Và đầu năm 2012, TrustBank đã chuyển đủ số tiền vào tài khoản cho bà Phấn. Ngay sau khi có tiền, bà Phấn đã rút tiền mặt để sử dụng.

Theo kết luận thanh tra Ngân hàng Đại Tín ngày 10/7/2012 xác định, thời điểm ngày 29/2/2012, Ngân hàng Đại Tín đã bị lỗ lũy kế hơn 6.000 tỷ đồng, âm vốn chủ sở hữu hơn 2.800 tỷ đồng, nên số tiền 1.105 tỷ đồng bị can Phấn chiếm đoạt từ việc nâng khống giá trị căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch rồi bán cho Ngân hàng Đại Tín là tiền gửi, đến nay không thu hồi được, gây thiệt hại cho Ngân hàng Đại Tín 1.105 tỷ đồng.

Bà Phấn được bệnh viện chẩn đoán tăng huyết áp, tiểu đường giai đoạn 2

Nâng khống nhiều bất động sản, chỉ đạo đầu tư trái phép

Phi vụ thứ hai, từ ngày 26/5/2010 - 12/2/2012, TrustBank chi nhánh Sài Gòn và TrustBank chi nhánh Lam Giang đã giải ngân khống cho Công ty Phương Trang 83 khoản vay với tổng số tiền 9.437 tỷ đồng, trong khi công ty này thực nhận hơn 3.900 tỷ đồng. Kết luận điều tra nêu rõ, trong quá trình giải ngân khoản vay TrustBank đã không thông báo cho Công ty  Phương Trang, chiếm giữ và sử dụng tiền trái pháp luật 5.256 tỷ đồng.

Phi vụ thứ ba, thông qua 29 khoản vay của những người thân, bà Phấn chiếm đoạt và sử dụng hơn 3.581 tỷ đồng của TrustBank. Thứ tư, bà Phấn đã chỉ đạo cựu lãnh đạo TrustBank đầu tư trái pháp luật vào 4 dự án bất động sản, chiếm đoạt và sử dụng hơn 1.037 tỷ đồng. Thứ năm, bà Phấn cùng đồng phạm đã nâng khống 25 bất động sản khác bán cho TrustBank để chiếm đoạt và sử dụng hơn 1.024 tỷ đồng.

Các hành vi vi phạm nghiêm trọng nêu trên là nguyên nhân chính dẫn đến thực trạng tài chính TrustBank rất xấu và bị Ngân hàng Nhà nước xếp loại ngân hàng loại D (loại yếu kém). Kết luận điều tra nêu rõ, Hứa Thị Phấn đã thông qua công ty riêng của mình và những người thân hoặc nhân viên dưới quyền đứng ra mua 26 bất động sản với tổng giá trị gần 3.590 tỷ đồng, bằng 119% vốn điều lệ TrustBank để rút ruột và chiếm đoạt tiền của ngân hàng này…

Đây cũng chính nguyên nhân quan trọng dẫn tới sự đổ vỡ VNCB sau này, khi nhóm Phạm Công Danh nhận chuyển giao từ nhóm bà Phấn, thực hiện tái cơ cấu. Việc này dẫn đến Ngân hàng Nhà nước phải mua lại với giá 0 đồng vào 30/1/2015 để gánh toàn bộ số lũy kế (đến 31/12/2014) lên đến 27.000 tỷ đồng.

(Còn tiếp)

Thay đổi quyết định khởi tố bị can với Hứa Thị Phấn