Mất tiền tỷ vì hám lợi “hoa hồng”

Tham vài triệu, nạp hàng chục triệu

Sáng một ngày cuối tháng 2/2025, sau khi dọn dẹp nhà cửa, chị Ngô Thị H (SN 2000, quê Hà Tĩnh) cầm điện thoại lướt mạng xã hội như thường lệ. Lúc này, chị H thấy một tài khoản Facebook tên là "Ngọc Phạm" đăng tin rao vặt tuyển cộng tác viên mua bán hàng và chạy quảng cáo trực tuyến.

Thấy tài khoản này có dấu tick xanh, lại đăng địa chỉ sinh sống ở cách nhà chưa đến 20km, chị H nghĩ đây là người dùng uy tín nên chủ động nhắn tin để hỏi về công việc.

Vốn có nhiều thời gian rảnh rỗi, chị H liền quyết định thử việc sau khi chủ tài khoản "Ngọc Phạm" gửi thông tin hướng dẫn nộp hồ sơ, kèm bảng kê chi tiết các mức thù lao kèm phần thưởng "hoa hồng" hấp dẫn.

"Thủ tục xin việc rất đơn giản, chủ tài khoản bảo chỉ cần gửi ảnh căn cước công dân, số điện thoại để họ tạo cho mình tài khoản kiếm tiền, lại được làm việc tại nhà", chị H chia sẻ.

Sau khi thực hiện theo những yêu cầu của "Ngọc Phạm", chị H được hướng dẫn cài đặt phần mềm có tên Lar… cấp tài khoản cùng mật khẩu và không quên dặn dò: "Em cố gắng làm được nhiều, càng được nhiều thì hoa hồng càng cao".

Ngay ngày đầu tiên "làm nhiệm vụ cộng tác viên", H được chủ tài khoản yêu cầu nạp vào tài khoản hơn 200.000 đồng để "mua hàng mang đi bán". Sau đó không lâu, đối phương đề nghị H nộp thêm 479.000 đồng để mua bán hàng.

Nộp tổng cộng hơn 600.000 đồng, phần mềm trên điện thoại của chị H bất ngờ nhận được số dư 1 triệu đồng kèm nội dung thông báo đây là tiền "hoa hồng". Cô gái 25 tuổi rất thích thú, bởi công việc chỉ cần thao tác qua điện thoại.

Thấy kiếm tiền đơn giản như vậy, H nhiều lần nạp thêm hơn 1 triệu đồng vào phần mềm đã cài đặt trên điện thoại. Những ngày sau đó, cô nhận được thêm gần 2 triệu đồng tiền thưởng.

Trong suốt hơn nửa tháng, H dần sao nhãng việc nhà và thay vào đó, cô dành nhiều thời gian chăm chăm lướt điện thoại, cảm giác "như bị ai đó thôi miên".

Đến giữa tháng 3, tổng số tiền mà H đã nạp vào phần mềm do kẻ lạ mặt hướng dẫn cài đặt tổng cộng hơn 60 triệu đồng. Với một gia đình thuần nông như H, số tiền này không hề nhỏ. Đổi lại, cô mới chỉ nhận được gần 5 triệu đồng chi phí mà đối phương gọi là "tiền hoa hồng".

Do hám lợi

Khi người thân phát hiện H đã chuyển hàng chục triệu đồng cho người lạ, bị hại hốt hoảng nhắn tin cho tài khoản "Ngọc Phạm" để đòi lại số tiền gốc. Tuy nhiên, đối phương cho biết hệ thống lỗi nên từ chối hoàn tiền.

Lần khác, H tiếp tục nhắn tin thì đối tượng yêu cầu cô phải chuyển 20 triệu đồng lệ phí, lúc đó mới được giải ngân và hoàn trả những gì đã nộp. Đến lúc nhận ra mình bị lừa, H hoàn toàn suy sụp.

Theo một cán bộ cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Hà Nội, chiêu trò lừa đảo núp bóng việc tuyển cộng tác viên bán hàng online khá phổ biến, nở rộ trong thời gian qua.

"Thủ đoạn của các đối tượng là đưa ra mức thưởng cao nhằm thu hút những nạn nhân nhẹ dạ tham gia. Khi cộng tác viên làm xong 1 vài nhiệm vụ đầu tiên với giá trị nhỏ, đối tượng hoàn tiền thưởng rất nhanh chóng", điều tra viên chỉ ra.

Tiếp đó, kẻ gian liên tục hướng dẫn các bị hại chốt thêm nhiều đơn hàng. Điều đáng nói, giá trị các đơn hàng càng về sau càng lớn dần, mục đích là khiến nạn nhân rơi vào vòng xoáy kiếm tiền.

Đến khi các nạn nhân yêu cầu trả chi phí hay thù lao, kẻ lừa đảo sẽ viện nhiều lý do như lỗi hệ thống, đề nghị họ tiếp tục nộp tiền để nhanh chóng được giải ngân, nếu không sẽ mất hết những gì đã đầu tư.

Mới đây, ngày 7/3, chị N.T.H (trú huyện Chương Mỹ, Hà Nội) hốt hoảng đến trụ sở Công an thị trấn Chúc Sơn trình báo bị kẻ gian chiếm đoạt đến 5 tỷ đồng. Chiêu thức mà chị H bị lừa tiền cũng xuất phát từ việc làm cộng tác bán hàng online.

Theo chị H, sau khi nghe một người rủ tham gia đầu tư qua mạng xã hội dưới hình thức chốt đơn hàng để hưởng "hoa hồng", chị đồng ý đăng ký theo đường link để làm nhiệm vụ chốt đơn hàng.

Suốt nhiều ngày, chị H lần lượt chuyển tổng cộng 5 tỷ đồng để làm "nhiệm vụ" nhưng sau đó không rút được tiền ra. Đến khi biết mình bị lừa, bị hại mới vội vã đến cơ quan công an trình báo.

Chiêu trò rất tinh vi

Một điều tra viên Công an TP Hà Nội phân tích, trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn tuyển cộng tác viên làm nhiệm vụ online, các đối tượng thường đưa ra mồi nhử rất hấp dẫn như mức thưởng hoa hồng cao (từ 10-20%).

"Với đơn hàng có giá trị nhỏ, cộng tác viên sẽ dễ dàng rút được tiền ra. Tuy nhiên, khi giá trị đơn hàng lên đến tiền triệu hoặc cao hơn, các đối tượng thông báo tài khoản lỗi và không cho rút tiền", điều tra viên chỉ ra.

Khi đó, nạn nhân muốn rút tiền đành phải nạp thêm tiền. Đến khi bị hại không còn khả năng tham gia, kẻ gian sẽ khóa tài khoản, cắt liên lạc rồi chiếm đoạt tài sản.

Cơ quan công an khuyến cáo, khi làm cộng tác viên cho các công ty, doanh nghiệp, đơn vị cung ứng hàng hóa, dịch vụ, người dân cần kiểm tra rõ các thông tin về hàng hóa và đơn vị cung cấp, thông qua nhiều nguồn khác nhau để kiểm chứng tính chính xác.

Các trường hợp quảng cáo làm cộng tác viên được hưởng hoa hồng, lãi suất cao rất có thể là chiêu trò của các đối tượng lừa đảo. Do đó, khi phát hiện tình huống tương tự, mọi người cần báo ngay cho cơ quan công an để nhanh chóng xác minh, ngăn chặn.

Đặc biệt, mỗi người dân cần nâng cao nhận thức để cảnh giác, hiểu biết về phương thức, thủ đoạn của kẻ lừa đảo; tự trang bị cho mình kỹ năng phòng ngừa, chống lại các hoạt động lừa đảo, nhất là trên không gian mạng.