Nhóm cho vay nặng lãi ép nạn nhân thế chấp ảnh, clip nhạy cảm. Nếu không trả được nợ, người vay sẽ bị gửi những hình ảnh này cho người thân hoặc tung lên mạng xã hội.
Hai đối tượng Bùi Ngọc Thủy và Khương Thị Tuyến
Từ lời khai của các cô gái bán dâm
Đầu tháng 10/2021, Công an quận Nam Từ Liêm (Hà Nội) phát hiện Nguyễn Thị N. (SN 1994, thường trú tại xã Nghi Ân, TP Vinh, Nghệ An) đang bán dâm cho khách. Qua điều tra, cảnh sát phát hiện N. không chỉ trực tiếp bán dâm mà còn môi giới mại dâm.
N. khai nhận, do cuộc sống khó khăn, N. phải đi vay tín dụng đen theo hình thức bốc bát họ. Do không có tài sản thế chấp, N. được hướng dẫn tự chụp và quay clip khỏa thân gửi cho chủ nợ để làm tin.
Nếu N. không trả nợ đúng hẹn hoặc có ý định “xù” nợ, những hình ảnh nhạy cảm này sẽ được gửi cho người thân của N. và tung lên mạng xã hội.
Số tiền N. vay tổng cộng là 160 triệu đồng, nhưng chỉ từ tháng 5 đến tháng 10/2021, N. đã phải trả tới 130 triệu đồng tiền lãi. Để có tiền trả món nợ với lãi suất “cắt cổ” này, N. vừa trực tiếp “đi khách”, vừa môi giới gái mại dâm để kiếm tiền.
Cũng giống N., Trần Thanh T. (trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội) có gia cảnh khó khăn nên sớm phải bỏ học rồi làm “gái dịch vụ” ở các quán karaoke. Tuy nhiên, do ảnh hưởng của dịch bệnh, nhiều tháng liền, T. không kiếm được tiền, trong khi vẫn phải chi tiền ăn, trả tiền thuê nhà trọ, mua sắm...
T. được chỉ dẫn tới đường dây tín dụng đen và được cho “bốc bát họ” với số tiền 20 triệu đồng, nhưng cắt lãi ngay từ đầu, T. chỉ được nhận 16 triệu đồng.
Mỗi ngày, T. phải đóng cho chủ họ từ 150 - 200 nghìn đồng cho đến khi hết nợ. Do không có gì thế chấp, T. cũng được hướng dẫn phải gửi cho chủ nợ ảnh và clip khỏa thân của bản thân.
Lãi mẹ đẻ lãi con, bằng hình thức vay này, tổng cộng T. đã “bốc” đến 18 “bát họ” với số tiền 500 triệu đồng, lãi suất từ 123 - 146%/năm.
Tới thời điểm này, cơ quan công an đã phát hiện trên địa bàn Hà Nội có 2 đường dây cho vay nặng lãi, thế chấp bằng hình ảnh, clip nhạy cảm của người vay.
Tổng cộng đã có hơn 1.000 cô gái trở thành khách hàng của dịch vụ cho vay quái dị này. Đa số người vay là những phụ nữ làm việc ở quán massage, karaoke, quán bar, đi bán dâm...
Tuy nhiên, trong số đó cũng có những người có học thức, nhưng do túng quẫn phải sử dụng loại hình vay nặng lãi này để rồi sau đó đường cùng phải mua bán dâm trả nợ.
Thậm chí, còn có những trường hợp vừa sinh con 1 tháng cũng đã phải cực chẳng đã mà sa chân vào con đường này...
Một cán bộ Công an quận Nam Từ Liêm chia sẻ, có nạn nhân từng là cử nhân, có công việc ổn định nhưng rồi dịch bệnh kéo đến nên thất nghiệp.
Bí quá hóa liều, cô gái đánh liều vay 15 triệu đồng với ý nghĩ sẽ đi làm dần trả nợ, nhưng rồi lãi suất quá cao khiến nạn nhân mất khả năng cân đối trả nợ và phải đi đến bước đường cùng là bán dâm - công việc mà khi vay tiền, cô cũng không bao giờ ngờ tới.
“Bản thân những người đi vay cũng không lường trước được những hậu quả của hình thức vay nặng lãi này để lại”, vị cán bộ này chia sẻ.
Vòng xoáy nợ nần - tệ nạn
Vợ chồng đối tượng Quốc Huy - Vân Anh
Vào cuộc điều tra, cơ quan công an nhanh chóng làm rõ thủ đoạn của những đường dây cho vay nặng lãi quái dị này. Theo đó, có hai đường dây tín dụng đen cùng có cách thức hoạt động giống nhau.
Theo Bộ luật Dân sự, trong giao dịch dân sự, pháp luật cho phép các bên tự thỏa thuận về lãi suất, song không được vượt quá 20%/năm. Tùy theo tính chất, mức độ, người thực hiện hành vi cho vay nặng lãi vượt quá mức lãi suất 20% có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Cho vay lãi nặng”.
Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định (không vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay), thu lợi bất chính từ 30 đến dưới 100 triệu đồng thì bị phạt tiền từ 50 - 200 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.
Nếu thu lợi bất chính 100 triệu đồng trở lên thì bị phạt tiền từ 200 triệu đến 1 tỷ đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.
Còn về hành vi cho vay lãi nặng “thế chấp” bằng video, hình ảnh “nóng”, đây là hành vi tàn nhẫn, nguy hiểm cho xã hội. Người phạm tội có thể bị xử phạt hành chính, bị truy cứu trách nhiệm hình sự đồng thời chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại theo Bộ luật Dân sự.
Luật sư Đặng Văn Cường (Trưởng văn phòng Luật sư Chính Pháp, Đoàn Luật sư TP Hà Nội)
Đường dây thứ nhất do cặp vợ chồng Nguyễn Thị Vân Anh và Đào Quốc Huy (đều SN 1992, cùng trú tại phường Thổ Quan, quận Đống Đa, Hà Nội) cầm đầu.
Đường dây thứ hai do Bùi Ngọc Thủy (SN 1984, thường trú tại Cát Linh, Đống Đa) và Khương Thị Tuyến (SN 1992, thường trú tại Bồ Đề, Long Biên, Hà Nội) cầm đầu, có sự hỗ trợ của một số đối tượng khác.
Hai đường dây này hoạt động độc lập, nhưng cách thức tương tự nhau.
Theo đó, các đường dây tham gia nhiều nhóm kín trên mạng xã hội, liên quan đến các hoạt động mại dâm rồi lập ra những nhóm kín để cho vay lãi ngày, bốc bát họ... hướng đến đối tượng là gái bán dâm, làm nghề dịch vụ nhạy cảm ở quán massage, karaoke, quán bar...
Khi cho những đối tượng trên vay tiền, vợ chồng Huy - Vân Anh và nhóm Thủy - Tuyến đều yêu cầu khách hàng phải thế chấp ảnh chân dung, chứng minh thư/căn cước công dân, ảnh giao diện trên Facebook, Zalo cá nhân, các hình ảnh, video clip riêng tư nhạy cảm, mang tính chất khiêu dâm hoặc cung cấp tên đăng nhập trên điện thoại, tài khoản iCloud và mật khẩu... để làm tin.
Nếu đến hạn mà con nợ không trả gốc và lãi, các đối tượng sẽ dùng những hình ảnh, clip trên để uy hiếp, đăng lên mạng xã hội.
Thậm chí, nhóm này còn gửi cho gia đình con nợ hoặc in các tờ rơi rải ở khu dân cư để gây áp lực buộc con nợ trả tiền.
Cơ quan công an làm rõ, bằng thủ đoạn trên, đường dây của vợ chồng Huy - Vân Anh đã cho hàng ngàn con nợ vay tiền, với tổng số tiền đã giải ngân là khoảng 5 tỷ đồng, thu lợi bất chính lên tới 1,3 tỷ đồng.
Còn nhóm Thủy - Tuyến đã cho khoảng 100 người vay với tổng số tiền khoảng 2 tỷ đồng, hưởng lợi hơn 800 triệu đồng. Số con nợ của những đường dây này không chỉ ở Hà Nội mà còn vươn tới nhiều tỉnh, thành khác.
Đại tá Nguyễn Thành Long, Trưởng Công an quận Nam Từ Liêm cho biết, đây là hình thức cho vay lãi suất cao có thủ đoạn tinh vi, tàn nhẫn, đó là yêu cầu nạn nhân cung cấp clip, hình ảnh nhạy cảm để khống chế đến mức lệ thuộc và phải làm theo điều chúng yêu cầu.
Rồi từ hoạt động vay/mượn, người vay vô tình rơi vào hoặc bắt buộc phải lún sâu hơn vào tệ nạn xã hội, trong khi món nợ vì lãi suất rất cao khó trả dứt điểm, tạo nên vòng xoáy nợ nần - tệ nạn kéo dài.
Hiện, Cơ quan công an đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Nguyễn Thị Vân Anh, Đào Quốc Huy, Bùi Ngọc Thủy, Khương Thị Tuyến để điều tra về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Ngoài ra, đối tượng Nguyễn Thị Vân Anh còn bị khởi tố thêm tội danh “Cưỡng đoạt tài sản”.
Bình luận bài viết (0)
Gửi bình luận