Cựu chủ tịch Sen Tài Thu và con gái huy động 1.000 tỷ như thế nào?

Chiều 29/1, Công an TP Hà Nội cho biết Phòng Cảnh sát kinh tế (PC03) vừa khởi tố bà Phạm Thị Hòa (cựu Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty CP Tập đoàn Sen Tài Thu), Nguyễn Thị Thùy Linh (cựu Phó tổng giám đốc, con gái bà Hòa) và Nguyễn Thị Lan Hương (nguyên Tổng giám đốc) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Điều tra bước đầu xác định, từ đầu năm 2020 Phạm Thị Hòa và con gái đầu tư vào việc mở rộng các cơ sở của hệ thống Sen Tài Thu trong thời gian dài, nên vay nợ hơn 300 tỷ (trong đó tiền gốc khoảng 100 tỷ, còn lại là tiền lãi 200 tỷ).

Năm 2022, Linh đã cùng bàn bạc với Nguyễn Thị Lan Hương nâng khống vốn điều lệ của công ty từ 31 tỷ lên 160 tỷ đồng để phát hành cổ phần.

Họ còn đưa ra các thông tin gian dối về tình hình hoạt động và lợi nhuận của công ty, mức lãi suất hấp dẫn để các nhà đầu tư chuyển tiền ký kết hợp đồng, chuyển nhượng cổ phần và hợp đồng cam kết mua lại cổ phần; Đồng thời, sử dụng cổ phần cá nhân của bà Hòa để huy động vốn, ký hợp đồng bán cổ phần cho các nhà đầu tư.

Để thu hút nhiều người đầu tư, PC03 cáo buộc Nguyễn Thị Lan Hương còn xây dựng đội ngũ sale (nhân viên tư vấn, bán hàng, kêu gọi đầu tư) và chính sách trả thưởng hoa hồng % trên giá trị hợp đồng chuyển nhượng cổ phần được ký.

Nhóm sale này hầu hết là nhân viên ngân hàng, công ty chứng khoán, tài chính… có sẵn lượng khách hàng có nguồn tiền dư giả, gửi tiết kiệm.

Với danh tiếng thương hiệu Sen Tài Thu và kế hoạch kinh doanh hứa hẹn phát triển nhiều cơ sở của hệ thống có doanh thu khủng, lãi suất đầu tư cao hơn nhiều lãi suất gửi tiết kiệm. Do vậy, đội ngũ sale đã thu hút được một số lượng lớn người tham gia đầu tư.

Cơ quan điều tra làm rõ, từ tháng 10/2020 đến tháng 3/2023, hơn 400 nhà đầu tư đã ký kết mua bán cổ phần với Phạm Thị Hòa thông qua khoảng hơn 1.000 hợp đồng, chuyển số tiền khoảng hơn 1.000 tỷ đồng (giá trị trên hợp đồng) đến Công ty CP Tập đoàn Sen Tài Thu.

Sau khi nhận tiền, công ty cắt từ 7-30% cho các sale. Số còn lại Linh, Hương chiếm đoạt để chi trả các khoản nợ cho bà Hòa, các mối cho vay do Nguyễn Thị Lan Hương mang về. Đến thời điểm hiện tại, công ty không còn khả năng thanh toán.

Qua vụ án này, PC03 Công an Hà Nội đề nghị người dân cần hết sức cảnh giác, tìm hiểu kỹ về các doanh nghiệp, dự án trước khi đầu tư tránh để các đối tượng phạm tội lợi dụng chiếm đoạt tài sản.