Công an TP.HCM thông tin vụ vay 1,7 tỷ đồng, phải trả 80 tỷ

Vay 1,7 tỷ đồng, trả lãi 510 triệu đồng/tháng

Ngày 19/7, Công an TP.HCM đã có phản hồi về việc giải quyết đơn tố giác của bà Phạm Thị Ngọc Yến (TP Thủ Đức). 

Bà Yến tố ông Trần Ngọc Tuấn (Tuấn biển), bà Nguyễn Ngọc Hà (vợ ông Tuấn) và nhiều cá nhân khác, trong đó có cán bộ ngân hàng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan việc cho vay tiền và lập dự án ma để chiếm đoạt tiền. Đây là vụ việc gây xôn xao dư luận nhiều năm nay.

Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP.HCM nhận được đơn tố giác của bà Phạm Thị Ngọc Yến và ông Lê Huỳnh Xuân vào ngày 29/4/2021.

Đơn tố cáo thể hiện, cuối năm 2015, bà Yến vay ông Tuấn 1,7 tỷ đồng, mỗi tháng trả 510 triệu tiền lãi (lãi suất 30%/tháng, tương đương 360%/năm). Tất cả các giấy tờ vay nợ ông Tuấn giữ; số tiền vay, trả lãi đều bằng tiền mặt, giao và nhận trực tiếp.

Đầu năm 2016, khi trả lãi được một thời gian, bà Yến không còn đủ khả năng chi trả nên ông Tuấn buộc bà Yến vay của bà Hà số tiền lần lượt là 400 triệu đồng, 500 triệu đồng, lãi suất 30%/tháng để tiếp tục trả lãi cho khoản vay 1,7 tỷ đồng.

Sau đó, ông Tuấn, bà Hà cộng tất cả các khoản lãi và gốc đã cho bà Yến vay.

Theo đó, bà Yến còn nợ ông Tuấn 2,1 tỷ đồng, nợ bà Hà 3,5 tỷ đồng. Vợ chồng ông Tuấn buộc bà Yến trả lãi mỗi tháng 630 triệu đồng cho ông Tuấn và 1,2 tỷ đồng cho bà Hà. Bà Yến phải trả lãi như vậy đến năm 2017, với tổng số tiền khoảng 20 tỷ đồng.

Khi biết bà Yến không còn khả năng chi trả, ông Tuấn giới thiệu bà Yến vay của ông Tuấn Anh (ngụ quận 5) 130 cây vàng và quy ra tiền mặt với lãi suất 10%/tháng.

Theo bà Yến, thực tế bà chỉ ký giấy cam kết mượn tiền, còn ông Tuấn Anh giao vàng cho ông Tuấn. Bà Yến không biết số vàng đã mượn là bao nhiêu.

Đến cuối năm 2018, ông Tuấn, bà Hà và ông Tuấn Anh buộc bà Yến phải cầm cố thêm tài sản vào ngân hàng để vay 8 tỷ đồng.

Số tiền này, ông Tuấn lấy 1 tỷ đồng, bà Hà lấy 500 triệu đồng, ông Tuấn Anh lấy 6,5 tỷ đồng. Đầu năm 2019, cả ba người nêu trên tiếp tục lập giấy chốt nợ và buộc bà Yến phải ký với số tiền là 30 tỷ đồng.

Sẽ điều tra hành vi cho vay nặng lãi

Ngoài ra, theo đơn tố cáo của bà Yến, ông Tuấn biết chị em bà Yến có nhiều bất động sản do ba mẹ để lại nên âm mưu muốn chiếm đoạt.

Vì vậy ông Tuấn dẫn bà Yến đến gặp vợ chồng ông Trần Vũ Minh và bà Trần Lê Thùy Trang (cán bộ ngân hàng), ép buộc bà phải làm theo sự chỉ đạo của vợ chồng Minh để lấy tiền trả nợ, lãi cho ông Tuấn.

Sau đó, bà Trang và một số người thành lập Công ty cổ phần SAIGONRED dựng lên dự án nhà ở xã hội ở TP Thủ Đức. Lấy lý do cần huy động vốn để làm vốn lưu động triển khai dự án, bà Trang cùng một số người yêu cầu bà Yến và người thân lần lượt trực tiếp đứng tên vay hoặc ủy quyền cho bà Trang đem hơn 10 tài sản là bất động sản thế chấp vay vốn tại các ngân hàng.

Sau đó, bà Trang dùng một số bất động sản này để bảo lãnh cho Công ty N.B vay vốn ngân hàng hàng chục tỷ đồng. Số tiền này bà Trang đều chiếm giữ.

Theo bà Yến, từ số nợ ban đầu 1,7 tỷ đồng, qua nhiều năm, bằng nhiều thủ đoạn, các đối tượng thông báo bà còn nợ hơn 80 tỷ đồng và có nguy cơ bị mất số tài sản đã thế chấp ngân hàng vì khi vay tiền xong Công ty N.B đều không trả lãi, vốn và hiện tại đều bị nợ quá hạn.

Từ đó, bà Yến còn yêu cầu cơ quan công an khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với những người trên về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vi phạm về hoạt động ngân hàng, cho vay nặng lãi. Đồng thời đề nghị áp dụng biện pháp ngăn chặn chuyển dịch, tẩu tán tài sản đang trong quá trình điều tra.

Liên quan đến vụ việc này, Công an TP.HCM cho biết, riêng đối với việc giải quyết vấn đề bà Yến tố giác ông Trần Ngọc Tuấn và bà Nguyễn Ngọc Hà về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản, Công an TP.HCM sẽ giao cho đơn vị theo thụ lý giải quyết (Cơ quan CSĐT Công an TP Thủ Đức) để trả lời cho các đương sự theo quy định.

Còn về việc bà Yến tố cáo các đối tượng lập dự án xây dựng chung cư nhà ở xã hội tại TP Thủ Đức để chiếm đoạt tài sản, qua điều tra xác minh, căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM xác định, không có sự việc phạm tội đối với các cá nhân là nhân viên Ngân hàng và HĐQT Công ty cổ phần SAIGONRED khi thực hiện dự án trên.

Ngày 20/5, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã ra quyết định không khởi tố vụ án hình sự và được Viện KSND Thành phố kết luận là có căn cứ, phê chuẩn. Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã tống đạt quyết định trên theo đúng quy định.

Khởi tố 7 bị can cho vay nặng lãi lên đến 556%/năm

Công an TP Gia Nghĩa (tỉnh Đắk Nông) khởi tố vụ án, khởi tố 7 bị can để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.